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【合规透视】国泰基金的投资者请注意:你买的基金可能违反了《基金法》

当基金公司官网上使用“连续多年在同类基金业绩中排名靠前”描述某只债券型基金的时候,这只产品单位净值走势应该是什么样的?

 

你没看错,以上是国泰基金旗下“国泰中国企业境外高收益债券(QDII)”(简称:国泰境外高收益)成立以来的净值走势图。

 

“国泰境外高收益”成立于2013年4月,至今已运营超过9年。根据基金2022年二季报,自基金合同生效至2022年6月底,净值收益率为负27.95%。而同期业绩比较基准的收益率为正31.09%,“国泰境外高收益”活生生跑输了业绩比较基准59.04个百分点。

 

事情到这里还没有结束。2022年7月份以来,“国泰境外高收益”单位净值又下跌了接近10个百分点。截止2022年7月21日,单位净值仅剩0.6356元。成立以来的业绩跑输了比较基准达到了惊人的67.4个百分点。

 

投资者认购的基金大比例亏钱已经够倒霉了。

但是,你可能万万想不到,国泰基金官网上对这只产品的描述居然是“连续多年在同类基金业绩中排名靠前”。原文截图如下:

 

另外,国泰基金官网上还有“国际业务部目前产品线涵盖了境外股票、债券、大宗商品和另类投资等多资产类别,同时担任了多家机构的境外投资顾问,且长期投资建议取得了显著超额收益,得到了客户的高度认可。”的表述。

那么问题来了。成立以来净值下跌36.44%能够“连续多年在同类基金业绩中排名靠前”?跑输业绩比较基准59.04%或者67.45%能属于“取得了显著超额收益”?

大幅跑输业绩比较基准算不算“取得超额收益”有常识的人都能看明白。就来看看业绩排名的问题。2022年上半年,国泰境外高收益单位净值下跌40.39%,同类排名76/76。

 

再往前看,这只产品过去一年、三年、五年的净值跌幅均超过40%,在同类产品中业绩排名均垫底。国泰基金官网上所说的“国泰中国企业境外高收益债券基金……连续多年在同类基金业绩中排名靠前”与事实相符吗?

这并不是简单的咬文爵字,一个严肃的问题是:国泰基金官网上的相关描述是否已经违反了《基金法》?

《中华人民共和国证券投资基金法》第七十七条明确规定,公募基金公开披露基金信息,不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金公司官网关于基金的信息难道不是公开披露的信息?面对净值大幅下跌、业绩同类排名垫底的事实,“连续多年在同类基金业绩中排名靠前”、“取得了显著超额收益”是不是属于误导性陈述?

也许,国泰基金官网所表述的是2019年、2018年、2017年甚或更早某个时期的业绩情况。但是,现在已经是2022年,页面上也并没有标注业绩的截止日期,若果真如此,这是不是“重大遗漏”?是不是“误导”?

补充一下,根据“国泰境外高收益”更新后的招募说明书,这只产品基金管理费按基金资产净值的1.1%年费率计提。也就是说,尽管投资者可能亏损严重,国泰基金还是能按照合同收取管理费的。

投资者购买的基金亏钱了,也许不是自己眼光不行,而是基金公司自己的运作不合规、某些信息误导了投资者。防不胜防!

监管部门当前正在大力整顿各种损害投资者权益的违规行为。监管利剑、剑指合规,先从那些违反《基金法》的行为开始。

“国泰境外高收益”曾经一度业绩较好,为何最近两年急转直下?一只债券型基金为何如此大幅亏损?其投资决策与风控合规上是否出了什么问题?国泰基金还有哪些产品业绩和风控值得关注?篇幅所限,未来再做剖析。

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